Asking the Right Questions and Listening to the Answers
By: Friendship Bridge staff
Intro by Deborah Chandler
Not long ago a friend sent me a post from an anonymous writer on Facebook that was a scathing attack on both microcredit and fair trade. It was based on “facts”, as this person saw it, that were only half-truths at best, and they would not reveal who they were, which says a lot about their own lack of transparency as they were screaming for same from their targets. (Transparency that their targets DID provide, by the way.) It was so ludicrous that it would have been funny except that in the one-dimensional world of Facebook, many people believed it.
This month’s blog, which is longer than usual but important and worth it, is here for thoughtful WARP members to consider. Most of it is about microfinance in general, and WARP member Friendship Bridge’s program in particular. We are sharing their own blog from just a year ago, updated, because we believe that it serves as a lesson that applies to many WARP member endeavors.
Possibly my most energetic soap box has to do with a misunderstanding about fair trade and what that means. It begins with what might be the most common question asked to vendors of craft products of all kinds from all over the world: “What %age of the sales price does the artisan get?” The asker is usually hoping for an answer somewhere between 85% and 95%, believing that that represents a fair payment of the artisans’ efforts. Unfortunately, in truth that is probably never the real answer, not if you include shipping and tariff wars, among many other factors. The problem is that it is the wrong question. The question should be “What is the artisan being paid compared to what they could earn locally?”, and part two, “What all is involved in the calculations?” But too often those questions are not asked, and people come and go with a very limited view of the situation, which leads to misunderstanding and visions of deception and false claims.
That kind of misunderstanding due to incomplete information is just as true in the microfinance world as it is in the fair trade world, the two being so parallel. So please read the following blog that appeared on the Friendship Bridge website a year ago, and forever be willing to ask more than one question – and then listen to the answers. Oh, and one more piece of information that I think is very important – the payback on Friendship Bridge loans is over 95%.
October 20, 2025
What sets Friendship Bridge apart from other microfinance organizations?
Learn how Friendship Bridge keeps client protection and equity at the heart of our mission
Friendship Bridge is proud to be a microfinance institution (MFI) because we see how our services have transformed the lives of impoverished women and their small businesses. Additionally, according to Research and Markets’ Microfinance Market Report 2025, the global microfinance market size is expected to experience rapid growth in the next five years.
However, while market growth can mean more opportunities for financial inclusion worldwide, Bloomberg reports that as predatory lenders have entered the industry, aggressive collection methods and high interest rates have left some people deeper in debt. Such lenders—who prioritize profit over social impact—often weaken client protections and other services that MFI clients need to create change.
Because of this, we often receive questions about our policies and methods from people who care deeply about finding true solutions to poverty. Read on to learn the answers to some common questions about our methods and policies, and what we are doing to truly uplift Indigenous women in Guatemala, rather than adding to their challenges.
What else is needed besides loans to change clients’ lives?
Friendship Bridge combines each microloan with Non-Formal Education and health services, called the Microcredit Plus program. We believe microloans must coincide with education and health services to help clients thrive and keep thriving, building resilience and the ability to pursue other opportunities in their home country. As part of receiving their microcredit loan, clients gain access to:
- Non-Formal Education each month on topics such as finance management, women’s rights, health, and family, at no additional cost to them.
- Women’s preventive health services at no additional cost to them.
- Opportunities to participate in Advanced Education Training and mentor programs that are specific to their industries, such as our Agriculture Credit & Training program, at no additional cost to them.
The above are critical resources that these women normally do not have access to, but pairing these resources with microloans provides us with an opportunity to ensure women in Guatemala can receive access to the education and life-saving health services they otherwise may not have had. We have seen time and time again how this moves our clients toward greater empowerment and financial independence than by providing credit alone.
Why can’t your clients get loans from traditional banks?
Friendship Bridge clients are primarily Indigenous Maya who come from rural communities with high poverty rates. They face systemic exclusion due to overlapping factors of gender, ethnicity, and geography. As a result, they continue to be denied many basic rights.
The women in Friendship Bridge’s programs are considered too high-risk for traditional banks. They are not served by the formal financial sector due to the small loan sizes they seek, inadequate collateral and credit history, and their lack of proximity to financial institutions—many traditional banks do not have branches or service locations in the rural communities of our clients because banks view these locations as unprofitable or too risky to serve. In the absence of bank locations, these women may also face pressure from unscrupulous lenders.
Unlike banks that require physical collateral such as property or savings, Friendship Bridge’s Trust Bank group lending methodology is based entirely on trust. Each client in a Trust Bank (group of women entrepreneurs) guarantees one another’s loans through mutual accountability. This model provides access to credit for women who often have no assets, credit history, or formal employment—and who would otherwise be excluded from the financial system. The “collateral” in these loans is the commitment and solidarity among group members, not material assets.
Friendship Bridge is committed to empowerment orientation, educational efforts, and adherence to strict Client Protection Standards. We step into this financing gap because it aligns with our mission to reach and support the women that conventional Guatemalan financial organizations exclude.
How do you ensure clients do not borrow more money than they can pay back?
Friendship Bridge takes measures to avoid contributing to over-indebtedness in the communities we serve. A thorough credit analysis and background check of each potential client is conducted with two local credit bureaus (an added cost to the loan process), in addition to a visit to her business to ensure its income is sufficient to pay the loan without affecting her quality of life. Ongoing monitoring of clients’ credit sources continues during the lending cycles (an added cost to the loan process). Additionally, one of our modules in the Non-Formal Education program is dedicated to teaching our clients how to borrow responsibly and compare lending options.
Why are MFI interest rates higher?
At first glance, the interest rates charged by MFIs may seem high, especially when compared to traditional bank loans in the United States. But microfinance operates in an entirely different environment, designed to reach people whom traditional banks cannot serve. (To learn more about why, see “Why can’t your clients get loans from traditional banks?” above.)
At Friendship Bridge, our clients pay between 2% and 3% interest per month for loans with terms ranging from 4 to 12 months—equivalent to roughly 24% to 36% annually, depending on the loan. While this may sound high by U.S. banking standards, these rates are in line with Guatemala’s microfinance market and are similar to what many of us are accustomed to seeing on credit card interest rates. By charging sustainable, market-based rates, Friendship Bridge can continue to grow, expand access to credit, and empower more women entrepreneurs in Guatemala without relying entirely on external donations for every new loan cycle.
What do you do with the interest collected from clients’ loan payments?
The majority of our funds are reinvested back into our clients. In 2025, 57.7% of our funds were allocated to the financial services we provide to our clients, and an additional 34.1% were allocated to supporting the supplemental services, such as education and health, described above—in total, 91.8% of our funds (over $10,300,000) were reinvested directly back into our clients.
Specifically, 100% of the earnings from our interest rates are reinvested directly into our client loan portfolio. This reinvestment allows the program to remain financially self-sufficient, ensuring that Friendship Bridge can continue offering not only credit but also free Plus services such as preventive health, business training, and technical assistance in agriculture.
Additionally, all donations and grants Friendship Bridge receives go only to support new and developing programs and growth of new branches so more women have the opportunity to participate in our programs—these funds are not turned into debt for the organization.
See the breakdown of our finances in our 2025 Annual Report.
What is factored into your operational costs?
Microfinance lending involves high operational costs associated with serving clients in extremely remote areas of Guatemala. In Friendship Bridge’s service areas, 90% of our clients live in rural communities, many of whom often speak Indigenous languages. The services we offer ensure inclusion, transparency, and empowerment, but they also require resources to reach these clients through trained loan officers who travel to villages to deliver financial education and collect payments in person. When servicing more remote areas, we must support increased costs for staff travel time, field visits, and transportation, which makes operation costs overall higher per client than in more densely-populated areas. Additionally, we served over 37,000 women last year with a staff of 280 employees; the more women we serve, the more staff it takes to support them via our branch offices, loan facilitators, and program support.
Are women and Indigenous populations represented in your team?
We prioritize equality and empowerment within our staff and governance. In 2025, 65% of promotions were granted to women, including 50% of executive leadership roles and 60% of seats on the Board of Directors. In addition, 68% of Friendship Bridge’s new hires were from Indigenous populations. This allows us to best serve our clients’ needs, see their capabilities more clearly, and ensure that they understand the terms of their loan—all which leads to greater empowerment among the Indigenous people of Guatemala, which, in turn, creates generational change.
How do you know your methods are working?
Data shows we are making an impact. Friendship Bridge uses a Monitoring, Evaluation, and Learning (MEL) framework and system to keep the organization client-centric and mission-driven. We have been recognized for our impact in the following ways:
- Friendship Bridge received a Top Impact Award for Latin America in 2023, ranking #2 in Latin America among all microfinance organizations surveyed in the region according to 60 Decibels, a global impact measurement company. Results show that clients consider that Friendship Bridge has significantly contributed to their improved quality of life (97%), their ability to make financial decisions (93%), and increased income (93%). In addition, 87% of Friendship Bridge clients demonstrate a strong understanding of their loans, including fees, interest rates, and penalties.
- Earned a 3-star rating from Charity Navigator, with scores of 100% on all criteria in the Accountability category.
- Cerise+SPTF’s SPI, a social performance audit conducted annually, resulted in an outstanding score for 2023 of 83%, significantly above industry average (69%). 2023 was our fourth consecutive year of social auditing.
- As a verified Fair Trade Federation member, our artisan program, Handmade by Friendship Bridge®, demonstrated its commitment to and practice of paying fairly, respecting cultural identity of the items’ creators, supporting safe and empowering working conditions, and cultivating new market opportunities outside of our organization. In the past year, we have been especially focused on providing in-depth business training courses for our economically and socially marginalized artisan clients.
We appreciate when people raise these questions, because we, too, are grieved when we read about dishonest lenders profiting off of those in need. We strongly believe in transparency, and we invite anyone interested in learning more to explore the information and resources available on our website, including our most recent Annual Report and 2026–2030 Strategic Plan. Friendship Bridge will continue to operate with transparency and dedication to the women and communities at the center of our mission, providing them with genuine support and ensuring that women’s empowerment is always at the heart of our work.
– SPANISH VERSION-
Lecciones sobre el Comercio Justo y las Microfinanzas
Hacer las preguntas correctas y escuchar las respuestas
Escrito por el Equipo de Friendship Bridge
Introducción por Deborah Chandler
Hace poco, un amigo me envió una publicación de un escritor anónimo en Facebook que constituía un ataque mordaz tanto contra el microcrédito como contra el comercio justo. Se basaba en “hechos”,según la interpretación de esta persona, que en el mejor de los casos eran medias verdades. Además, se negaba a revelar su identidad, lo cual dice mucho sobre su propia falta de transparencia, mientras exigía precisamente eso a quienes criticaba. (Por cierto, transparencia que sus objetivos SÍ ofrecían). La publicación era tan absurda que habría resultado graciosa, de no ser porque, en el mundo unidimensional de Facebook, muchas personas la creyeron.
El blog de este mes, que es más largo de lo habitual, pero también importante y vale la pena leerlo, está aquí para que los miembros reflexivos de WARP lo consideren. La mayor parte trata sobre las microfinanzas en general y, en particular, sobre el programa de Friendship Bridge, miembro de WARP. Compartimos una publicación de su propio blog, publicada hace apenas un año y actualizada, porque creemos que ofrece una lección aplicable a muchas de las iniciativas de los miembros de WARP.
Uno de los temas que más me apasiona defender es el relacionado con un malentendido sobre el comercio justo y lo que realmente significa. Todo comienza con lo que posiblemente sea la pregunta más común que se les hace a los vendedores de productos artesanales de todo tipo y procedentes de cualquier parte del mundo: “¿Qué porcentaje del precio de venta recibe el artesano?”.
Por lo general, quien hace esta pregunta espera una respuesta de entre el 85 % y el 95 %, pues considera que ese porcentaje representa una remuneración justa por el trabajo de los artesanos. Desafortunadamente, la realidad es que probablemente esa nunca sea la respuesta correcta ,especialmente si se incluyen los gastos de envío, los conflictos arancelarios y muchos otros factores.
El problema es que esa es la pregunta equivocada. La pregunta debería ser: “¿Cuánto se le paga al artesano en comparación con lo que podría ganar en su localidad?”. Y, en segundo lugar: “¿Qué otros factores se toman en cuenta para realizar esos cálculos?”.
Sin embargo, con demasiada frecuencia estas preguntas no se hacen, y las personas se quedan con una visión muy limitada de la situación. Esto da lugar a malentendidos y a percepciones de engaño y afirmaciones falsas.
Este tipo de malentendidos, provocados por información incompleta, también se presenta en el mundo de las microfinanzas, al igual que en el del comercio justo, ya que ambos ámbitos son muy similares en muchos aspectos.
Por eso, les pido que lean el siguiente artículo del blog, publicado hace un año en el sitio web de FriendshipBridge, y que estén siempre dispuestos a hacer más de una pregunta y, después, a escuchar las respuestas.
Ah, y hay un dato más que considero muy importante: el índice de recuperación de los préstamos de Friendship Bridge supera el 95 %.
¿Qué distingue a Friendship Bridge de otras organizaciones de microfinanzas?
Descubre cómo Friendship Bridge mantiene la protección de sus clientes y la equidad en el centro de su misión
Friendship Bridge se enorgullece de ser una institución de microfinanzas (IMF), porque somos testigos de cómo nuestros servicios han transformado la vida de mujeres que viven en condiciones de pobreza y de sus pequeños negocios. Además, según el Informe del mercado de las microfinanzas 2025 de Research and Markets, se espera que el mercado mundial de las microfinanzas experimente un rápido crecimiento durante los próximos cinco años.
Sin embargo, aunque el crecimiento del mercado puede significar mayores oportunidades para la inclusión financiera en todo el mundo, Bloomberg informa que la entrada de prestamistas abusivos en el sector ha provocado que algunas personas terminen más endeudadas debido a los métodos agresivos de cobranza y las altas tasas de interés. Estos prestamistas, que priorizan las ganancias por encima del impacto social, suelen debilitar las medidas de protección de los clientes y otros servicios que las personas usuarias de las instituciones de microfinanzas necesitan para generar cambios en sus vidas.
Por este motivo, recibimos con frecuencia preguntas sobre nuestras políticas y métodos por parte de personas profundamente comprometidas con encontrar soluciones reales a la pobreza.
Continúa leyendo para conocer las respuestas a algunas de las preguntas más frecuentes sobre nuestros métodos y políticas, así como las acciones que llevamos a cabo para contribuir verdaderamente al bienestar de las mujeres indígenas de Guatemala, en lugar de añadir dificultades a sus vidas.
¿Qué se necesita, además de los préstamos, para transformar la vida de las clientas?
Friendship Bridge combina cada microcrédito con servicios de educación no formal y salud, mediante su programa Microcredit Plus.
Creemos que los microcréditos deben ir acompañados de educación y servicios de salud para ayudar a nuestras clientas a prosperar y seguir prosperando, desarrollar resiliencia y acceder a otras oportunidades en su propio país.
Al recibir un microcrédito, las clientas también obtienen acceso a:
- Educación no formal: cada mes reciben formación sobre temas como administración financiera, derechos de las mujeres, salud y familia, sin ningún costo adicional. Más información.
- Servicios preventivos de salud para las mujeres, también sin costo adicional. Más información.
- Oportunidades de formación avanzada y programas de mentoría adaptados a sus sectores de actividad, como nuestro programa de crédito y capacitación agrícola, sin costo adicional.
Estos recursos son fundamentales, ya que normalmente estas mujeres no tienen acceso a ellos. Al combinar estos servicios con los microcréditos, tenemos la oportunidad de garantizar que las mujeres de Guatemala puedan acceder a formación y servicios de salud esenciales para salvar vidas, a los que de otro modo quizá no tendrían acceso.
Hemos comprobado una y otra vez que este enfoque contribuye a que nuestras clientas alcancen un mayor empoderamiento e independencia financiera que si únicamente les proporcionáramos crédito.
¿Por qué sus clientas no pueden obtener préstamos de los bancos tradicionales?
Las clientas de Friendship Bridge son, en su mayoría, mujeres mayas indígenas que viven en comunidades rurales con altos índices de pobreza. Se enfrentan a una exclusión sistémica derivada de la combinación de distintos factores: género, origen étnico y ubicación geográfica. Como consecuencia, siguen viendo negados muchos de sus derechos fundamentales.
Las mujeres que participan en los programas de Friendship Bridge se consideran demasiado riesgosas para los bancos tradicionales. El sistema financiero formal no las atiende debido a los pequeños montos que necesitan solicitar, la falta de garantías suficientes y de historial crediticio, así como la distancia respecto de las instituciones financieras.
Muchos bancos tradicionales no tienen sucursales ni puntos de atención en las comunidades rurales donde viven nuestras clientas, porque consideran que estas ubicaciones no son rentables o implican demasiados riesgos. Ante la ausencia de sucursales bancarias, estas mujeres también pueden verse expuestas a la presión de prestamistas poco escrupulosos.
A diferencia de los bancos, que exigen garantías materiales como propiedades o ahorros, el modelo de préstamos grupales de los Bancos de Confianza (Trust Banks) de Friendship Bridge se basa enteramente en la confianza.
Cada clienta de un Banco de Confianza —un grupo de mujeres emprendedoras— garantiza los préstamos de las demás mediante un compromiso de responsabilidad mutua. Este modelo permite que mujeres que a menudo no tienen bienes, historial crediticio ni empleo formal puedan acceder al crédito, cuando de otro modo quedarían excluidas del sistema financiero.
La “garantía” de estos préstamos es el compromiso y la solidaridad entre las integrantes del grupo, no los bienes materiales.
Friendship Bridge está comprometida con un enfoque centrado en el empoderamiento, la educación y el cumplimiento de estrictas normas de protección al cliente. Intervenimos para cubrir esta brecha de financiación porque hacerlo está en consonancia con nuestra misión de llegar a las mujeres que las instituciones financieras convencionales de Guatemala excluyen y brindarles apoyo.
¿Cómo se aseguran de que las clientas no pidan más dinero del que pueden devolver?
Friendship Bridge toma medidas para evitar contribuir al sobre endeudamiento en las comunidades a las que presta servicio.
Se realiza un análisis crediticio exhaustivo y una verificación de antecedentes de cada posible clienta mediante dos agencias locales de información crediticia. Esto supone un costo adicional dentro del proceso de concesión del préstamo.
Además, se visita el negocio de cada solicitante para comprobar que sus ingresos sean suficientes para pagar el préstamo sin afectar su calidad de vida.
Durante los distintos ciclos de préstamo, también se lleva a cabo un seguimiento continuo de las fuentes de crédito de las clientas, lo que representa otro costo adicional para el proceso.
Asimismo, uno de los módulos del programa de educación no formal está dedicado a enseñar a nuestras clientas cómo solicitar préstamos de manera responsable y comparar distintas opciones de financiación.
¿Por qué las tasas de interés de las instituciones de microfinanzas son más altas?
A primera vista, las tasas de interés que cobran las instituciones de microfinanzas pueden parecer elevadas, especialmente si se comparan con las de los préstamos bancarios tradicionales en Estados Unidos.
Sin embargo, las microfinanzas operan en un entorno completamente diferente y están diseñadas para llegar a personas a las que los bancos tradicionales no pueden atender. (Para comprender mejor las razones, consulta la sección anterior: “¿Por qué sus clientas no pueden obtener préstamos de los bancos tradicionales?”).
En Friendship Bridge, nuestras clientas pagan entre un 2 % y un 3 % de interés mensual por préstamos con plazos de entre 4 y 12 meses. Esto equivale aproximadamente a entre un 24 % y un 36 % anual, dependiendo del préstamo.
Aunque estas tasas puedan parecer elevadas según los estándares bancarios de Estados Unidos, están en línea con las del mercado de microfinanzas de Guatemala y son similares a las tasas de interés que muchos de nosotros estamos acostumbrados a ver en las tarjetas de crédito.
Al cobrar tasas sostenibles y acordes con el mercado, Friendship Bridge puede seguir creciendo, ampliar el acceso al crédito y empoderar a un mayor número de mujeres emprendedoras en Guatemala, sin depender exclusivamente de donaciones externas para financiar cada nuevo ciclo de préstamos.
¿Qué hacen con los intereses que cobran a sus clientas por los préstamos?
La mayor parte de nuestros fondos se reinvierte en nuestras propias clientas.
En 2025, el 57,7 % de nuestros fondos se destinó a los servicios financieros que ofrecemos a nuestras clientas, mientras que otro 34,1 % se destinó a financiar los servicios complementarios descritos anteriormente, como educación y salud.
En total, el 91,8 % de nuestros fondos —más de 10.300.000 dólares— se reinvirtió directamente en nuestras clientas.
En concreto, el 100 % de los ingresos procedentes de los intereses se reinvierte directamente en nuestra cartera de préstamos. Esta reinversión permite que el programa mantenga su autosuficiencia financiera y garantiza que Friendship Bridge pueda seguir ofreciendo no solo crédito, sino también servicios complementarios gratuitos, como atención preventiva de salud, formación empresarial y asistencia técnica en agricultura.
Además, todas las donaciones y subvenciones que recibe Friendship Bridge se destinan exclusivamente a respaldar programas nuevos o en desarrollo, así como a la apertura de nuevas sucursales para que más mujeres tengan la oportunidad de participar en nuestros programas. Estos fondos no se convierten en deuda para la organización.
Consulta el desglose de nuestras finanzas en nuestro Informe anual de 2025.
¿Qué factores se tienen en cuenta en sus costos operativos?
La concesión de microcréditos implica elevados costos operativos cuando se trabaja con clientas que viven en zonas extremadamente remotas de Guatemala.
En las áreas donde Friendship Bridge presta sus servicios, el 90 % de nuestras clientas vive en comunidades rurales y muchas de ellas hablan lenguas indígenas.
Los servicios que ofrecemos garantizan inclusión, transparencia y empoderamiento, pero también requieren recursos para llegar a estas clientas a través de asesores de crédito capacitados, que viajan a las comunidades para impartir educación financiera y cobrar los pagos en persona.
Cuando atendemos zonas más remotas, debemos asumir mayores costos relacionados con el tiempo de desplazamiento del personal, las visitas de campo y el transporte. Esto hace que los costos operativos por clienta sean, en general, más elevados que en zonas densamente pobladas.
Además, el año pasado atendimos a más de 37.000 mujeres con un equipo de 280 empleados. Cuantas más mujeres atendemos, más personal necesitamos para apoyarlas a través de nuestras oficinas, los facilitadores de crédito y los equipos de apoyo a los programas.
¿Hay mujeres y personas indígenas representadas en su equipo?
Priorizamos la igualdad y el empoderamiento tanto entre nuestro personal como en nuestros órganos de gobierno.
En 2025, el 65 % de los ascensos se otorgó a mujeres. Las mujeres ocuparon el 50 % de los puestos de liderazgo ejecutivo y el 60 % de los asientos en el Consejo de Administración.
Además, el 68 % de las nuevas contrataciones de Friendship Bridge correspondió a personas de comunidades indígenas.
Esto nos permite atender mejor las necesidades de nuestras clientas, reconocer con mayor claridad sus capacidades y asegurarnos de que comprendan las condiciones de sus préstamos. Todo ello contribuye a un mayor empoderamiento de los pueblos indígenas de Guatemala y, a su vez, genera cambios que se transmiten de una generación a otra.
¿Cómo saben que sus métodos están funcionando?
Los datos muestran que estamos generando un impacto.
Friendship Bridge utiliza un marco y un sistema de Seguimiento, Evaluación y Aprendizaje (MEL, por sus siglas en inglés) para garantizar que la organización mantenga a sus clientas en el centro de sus decisiones y permanezca fiel a su misión.
Nuestro impacto ha recibido reconocimiento en los siguientes ámbitos:
– Premio al Mejor Impacto en América Latina: en 2023, Friendship Bridge recibió un reconocimiento por su impacto en América Latina, ocupando el segundo lugar entre todas las organizaciones de microfinanzas de la región evaluadas por 60 Decibels, una empresa internacional especializada en la medición del impacto social. Los resultados muestran que las clientas consideran que Friendship Bridge ha contribuido significativamente a mejorar su calidad de vida (97 %), su capacidad para tomar decisiones financieras (93 %) y sus ingresos (93 %). Además, el 87 % de las clientas demuestra una sólida comprensión de las condiciones de sus préstamos, incluidas las comisiones, las tasas de interés y las penalizaciones.
- Calificación de tres estrellas de Charity Navigator: la organización obtuvo una calificación de tres estrellas, con puntuaciones del 100 % en todos los criterios de la categoría de rendición de cuentas.
– Evaluación del desempeño social de Cerise+SPTF: la auditoría anual SPI de desempeño social otorgó a Friendship Bridge una destacada puntuación del 83 % en 2023, muy por encima del promedio del sector, que fue del 69 %. Ese año representó el cuarto año consecutivo en que la organización se sometió a una auditoría social.
- Membresía verificada de la Fair Trade Federation: como miembro verificado de la Federación de Comercio Justo, nuestro programa artesanal Handmade by Friendship Bridge® ha demostrado su compromiso y sus prácticas en materia de remuneración justa, respeto por la identidad cultural de quienes crean las piezas, promoción de condiciones laborales seguras que favorezcan el empoderamiento y desarrollo de nuevas oportunidades de mercado fuera de nuestra propia organización. Durante el último año, nos hemos centrado especialmente en ofrecer cursos de formación empresarial en profundidad a nuestras clientas artesanas, que se encuentran en situaciones de marginación económica y social.
Agradecemos que las personas se planteen estas preguntas, porque a nosotros también nos duele leer noticias sobre prestamistas deshonestos que se aprovechan de quienes atraviesan situaciones de necesidad.
Creemos firmemente en la transparencia e invitamos a todas las personas interesadas a explorar la información y los recursos disponibles en nuestro sitio web, incluido nuestro Informe anual más reciente y nuestro Plan estratégico 2026-2030.
Friendship Bridge seguirá trabajando con transparencia y dedicación hacia las mujeres y comunidades que constituyen el centro de nuestra misión, ofreciéndoles apoyo genuino y garantizando que el empoderamiento de las mujeres permanezca siempre en el corazón de nuestro trabajo.